谁可以报考CAMS考试？

考生需满足ACAMS规定的学分要求，包括相关培训、学历及工作经验。

可以在线参加CAMS考试吗？

可以，考试支持在线远程监考或在Pearson VUE考试中心进行。

BERKELEY SCHOOL OF BUSINESS, ARTS & SCIENCES - 上海CAMS认证培训课程

Q: 什么是CAMS认证？

CAMS是全球认可的反洗钱专业认证，适用于金融合规领域从业人员。

Q: CAMS考试形式是怎样的？

考试为120道选择题，考试时长为3.5小时。

课程概览

上海CAMS反洗钱认证培训课程由Berkeley School of Arts & Sciences提供，专为在中国金融行业发展的专业人士打造，帮助学员系统提升反洗钱合规能力与风险管理水平。作为国际金融中心，上海对具备反洗钱专业资质的人才需求持续增长，本课程围绕全球监管标准与中国本地合规实践，强化学员在实际工作中的应用能力。

本上海CAMS认证课程全面覆盖反洗钱（AML）核心知识体系，包括监管框架、客户尽职调查（KYC）、交易监测以及金融犯罪识别与防范等关键内容，适用于银行、证券、保险及其他金融机构从业人员。

CAMS反洗钱认证由国际权威机构认证，在全球金融合规领域具有高度认可度，是从事反洗钱与风险管理岗位的重要专业资质之一。

认证机构

ACAMS（国际反洗钱专家协会）

总部

美国佛罗里达州迈阿密市 Kendall Drive 7300号 500室

全球会员

ACAMS（国际反洗钱专家协会）在全球拥有超过80,000名会员，覆盖200多个国家和地区，是国际反洗钱（AML）认证与金融合规领域的重要权威机构之一。在中国及上海金融市场中，CAMS认证也被广泛认可，成为金融机构衡量专业能力的重要标准。

愿景与使命

ACAMS致力于推动全球金融体系的安全与透明，帮助专业人士有效识别和防范金融犯罪。通过上海CAMS认证培训课程及国际认可的专业项目，ACAMS为学员提供系统化的知识体系与实践技能，助力提升反洗钱合规能力，支持金融行业的稳健发展。

申请要求

相关经验：建议具备一定的反洗钱（AML）或合规相关工作经验，例如银行、证券、支付机构或金融科技企业中的风控与合规岗位经验。具备实际业务场景经验，将有助于更好理解课程内容并顺利通过CAMS认证考试。

教育背景：虽无严格学历限制，但具有金融、法律、经济或管理类背景的学员更具优势，尤其适合在上海金融行业从事合规、审计及风险管理相关岗位的人士报读本课程。

适合人群

对反洗钱与金融合规领域感兴趣的人士，均可报名参加由Berkeley School of Arts & Sciences提供的上海CAMS认证培训课程。

课程内容涵盖反洗钱基础知识、监管框架、KYC（了解你的客户）与客户尽职调查（CDD）、可疑交易报告、风险管理、合规体系建设、制裁政策以及调查与执法等核心实务内容，贴合中国及国际金融监管环境。

适合人群

适合合规专员、风险管理人员、审计人员、银行及金融机构从业者、监管与执法人员、法律专业人士及咨询顾问等。同时也适合希望进入反洗钱（AML）领域、在上海金融行业发展的转型人才。

课程体系

上海CAMS反洗钱认证培训课程

由Berkeley School of Arts & Sciences提供的上海CAMS认证培训课程，系统覆盖反洗钱（AML）与金融犯罪防范领域的核心知识，帮助学员建立完整的合规与风险管理体系，满足中国及国际金融行业的职业发展需求。

✔ 反洗钱基础知识
✔ 反洗钱监管框架与政策
✔ KYC（客户身份识别）与客户尽职调查（CDD）
✔ 可疑交易识别与报告机制
✔ 风险评估与风险管理
✔ 合规体系建设与最佳实践
✔ 国际制裁与跨境监管要求
✔ 调查流程与执法协作

课程安排

第1天：反洗钱（AML）基础导论 —— 上海

学习目标：系统了解反洗钱的基本概念及其在金融体系中的重要性。本模块由Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握核心术语、运作机制及国际监管框架，为后续深入学习打下基础。

反洗钱（AML）的基本概念及其对全球与中国金融体系的影响

洗钱的主要阶段：资金投放、分层处理、整合回流

常见金融犯罪类型及恐怖融资概述

核心AML专业术语解析

国际反洗钱监管框架简介：FATF（金融行动特别工作组）等组织及其监管原则

第2天：反洗钱法律与监管框架 —— 上海

学习目标：系统理解全球反洗钱监管标准及中国本地合规要求。本模块由Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握国际与中国监管体系的核心要点，提升在金融机构中的合规执行能力。

国际反洗钱标准：FATF（金融行动特别工作组）建议、联合国相关决议及全球合规框架

主要法律法规体系：包括美国《爱国者法案》、银行保密法及欧盟反洗钱指令等国际法规

中国反洗钱监管要点：监管机构职责、金融机构合规要求及报告机制概览

核心合规定义：CDD、EDD、KYC及PEP（政治公众人物）

国际制裁与名单管理：OFAC制裁及跨境合规要求

第3天：金融机构在反洗钱合规中的角色 —— 上海

学习目标：深入了解金融机构如何构建和执行反洗钱（AML）合规体系。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences 提供，帮助学员掌握银行及金融机构中的合规职责、监测机制及风险导向管理方法，适用于中国及上海金融行业的实际场景。

金融机构中的反洗钱合规体系（AML Program）构建与运作

反洗钱专员及合规团队的职责分工

风险为本方法（Risk-Based Approach）及风险评估流程

内部控制机制与交易监测系统的应用

员工培训体系建设与合规文化的建立

第4天：客户尽职调查（CDD）与客户身份识别（KYC）—— 上海

学习目标：深入理解客户尽职调查（CDD）与客户身份识别（KYC）的核心要求。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握在中国金融监管环境下开展客户识别与风险评估的方法，提升反洗钱（AML）合规执行能力。

客户尽职调查（CDD）的定义与实施流程

客户身份识别（KYC）的监管要求与操作规范

基于风险的方法：根据客户风险等级实施差异化尽调

识别与管理政治公众人物（PEP）风险

实际受益人（UBO）识别与所有权结构管理

第5天：可疑交易识别与调查分析 —— 上海

学习目标：掌握识别可疑交易及开展调查分析的核心方法。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员理解金融机构中反洗钱（AML）监测、调查及报告流程，提升在实际业务中的风险识别与合规处理能力。

识别金融交易中的异常信号（Red Flags）

利用交易监测系统（TMS）发现可疑活动

可疑交易调查流程与交易数据分析方法

合规报告要求：可疑交易报告（SAR）及内部上报机制

第6天：反洗钱国际合作与跨境合规 —— 上海

学习目标：理解反洗钱（AML）在全球范围内的协作机制。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握跨境监管合作、信息共享及国际执法协同的核心框架，适用于上海及中国金融机构参与全球业务的实际需求。

国际合作在打击洗钱与金融犯罪中的关键作用

全球组织与合作网络：FATF（金融行动特别工作组）、Egmont集团等

跨境反洗钱合作：监管机构与金融机构之间的协同机制

与执法机构及国际组织的信息共享与联合调查

第7天：金融犯罪、恐怖融资与制裁合规 —— 上海

学习目标：深入理解洗钱与恐怖融资之间的关联机制。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握制裁合规体系及反洗钱（AML）框架下的监管要求，提升在跨境业务中的合规识别与风险控制能力。

洗钱行为与恐怖融资之间的关联及运作模式

制裁合规在反洗钱体系中的关键作用

国际制裁体系与监管框架（如联合国及主要监管机构）

制裁筛查中的合规挑战与风险控制

第8天：反洗钱科技与智能合规 —— 上海

学习目标：了解前沿技术在反洗钱（AML）领域的应用与发展趋势。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，帮助学员掌握金融科技如何提升可疑交易识别能力，以及技术创新在中国金融合规体系中的实践价值。

新兴反洗钱技术：人工智能（AI）、机器学习与区块链技术

技术在可疑交易识别与监测中的应用

监管科技（RegTech）在反洗钱合规中的作用

反洗钱技术的发展趋势及其对金融犯罪防范的影响

第9天：案例分析与实务应用 —— 上海

学习目标：将反洗钱（AML）理论知识应用于实际业务场景。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，通过真实案例分析，帮助学员理解成功与失败的合规实践经验，提升在金融机构中的实际操作能力。

真实反洗钱案例分析：国际典型案例解析（如大型银行合规事件）

反洗钱体系的成功与失败经验对比分析

历史洗钱调查案例中的关键经验总结

实务应用：设计与优化反洗钱合规体系（AML Program）

第10天：考试冲刺与综合复习 —— 上海

学习目标：全面备考CAMS认证考试，系统梳理反洗钱（AML）核心知识。本课程由 Berkeley School of Arts & Sciences提供，通过重点回顾与实战练习，帮助学员提升应试能力，确保顺利通过考试。

CAMS考试结构与题型解析

全模块重点知识系统复习

高效应试技巧与答题策略

模拟试题练习与互动讲解

答疑环节，解决备考中的关键问题

学习方式

Berkeley School of Arts & Sciences为上海CAMS认证培训课程提供系统化教学方案，结合考试要求与实际应用，确保学员全面掌握课程内容并高效备考CAMS认证考试。

定制化学习资料：课程内容覆盖完整知识体系，帮助学员深入理解反洗钱（AML）核心概念与实务应用。
系统化知识讲解：不仅提供知识要点，还深入解析理论与实际案例，提升对CAMS认证内容的全面理解。
高效学习路径：根据考试重点与模块权重，优化学习顺序，提高备考效率与通过率。
分层教学模式：按“基础认知”与“专业掌握”划分内容，帮助学员有针对性地强化重点知识。
全面知识覆盖：配套专业术语解析与技术说明，帮助理解复杂的反洗钱合规体系。
高效学习方法：结合图表、案例分析及记忆技巧，提升学习效率与长期记忆效果。

通过以上教学方法，学员不仅能够顺利通过CAMS认证考试，还能在上海及中国金融行业中提升反洗钱与合规管理的实际工作能力，实现长期职业发展。

课程讲次

实战练习

模拟考试

教学质量标准

Berkeley School of Arts & Sciences在上海CAMS认证培训课程中建立了严格的教学质量评估体系，确保课程交付效果与学习成果达到高标准。培训质量通过以下关键指标进行持续评估与优化：

讲师专业能力：评估讲师在反洗钱（AML）知识讲解与实务经验方面的专业水平及教学效果
教学方式多样性：结合案例分析、互动讨论、模拟考试及多媒体教学，提升学习效果与理解深度
课堂互动程度：确保学员在整个培训过程中保持高度参与与积极互动
学员反馈机制：通过持续收集反馈，不断优化课程内容与教学质量
教学规范执行：严格遵循课程体系与标准化流程，确保CAMS考试备考质量
学习进度跟踪：对学员学习情况进行评估与分析，确保具备参加认证考试的能力

考试信息

考试形式与时长

* 机考（CBT，Computer Based Testing）

考试项目	考试形式	考试时长
上海CAMS认证考试	共120道选择题	3.5小时

考试时间

CAMS认证考试全年开放，上海考生可根据个人安排选择合适的考试日期与时间，灵活参加考试。

通过标准

考试通常要求达到约75%或以上成绩方可通过，以确保考生具备扎实的反洗钱（AML）专业知识与实际应用能力。

考试地点

CAMS认证考试通过全球Pearson VUE考试中心进行安排。上海及中国地区的考生可选择前往线下考试中心参加考试，或通过OnVUE在线远程监考方式在家完成考试，提供更加灵活便捷的考试体验。

成功案例

“As a strong advocate for education and human development, I commend Berkeley for its exceptional commitment to empowering future leaders. The institution stands as a symbol of excellence, innovation, and opportunity. Students who walk its halls are nurtured with knowledge, values, and vision—qualities that contribute to building a stronger and more prosperous future for our nation.”

— H.H. Shaikh Khalifa Al Hamid

学员成果展示

校友专属权益

专属行业交流活动：优先参与高端行业活动与专业论坛，拓展在反洗钱（AML）与金融合规领域的人脉资源
定期行业资讯：获取最新研究报告、行业动态及培训信息，持续了解反洗钱与合规领域的发展趋势
专业社群支持：加入职业社群，拓展人脉网络，探索金融犯罪防范与合规领域的职业机会
课程专属优惠：享受部分进阶课程及专题培训专属折扣，持续提升专业能力
全球校友网络：连接来自不同国家与地区的校友资源，参与跨区域交流与职业发展机会

投资价值如何？

完成上海CAMS认证培训课程后，学员将在反洗钱（AML）与金融合规领域获得更广阔的职业发展机会。在上海这一国际金融中心，具备CAMS认证的专业人士在银行、证券、支付机构及跨国企业中具有明显竞争优势：

反洗钱合规专员：负责日常合规审查与风险控制，是金融机构核心岗位之一
反洗钱经理 / 合规经理：主导合规体系建设与执行，参与企业风险管理决策
风险管理专家：专注于识别与评估金融风险，支持企业稳健运营
反洗钱调查分析师：负责可疑交易分析与调查，参与金融犯罪防范工作
合规负责人 / 反洗钱负责人：在大型金融机构或跨国企业中担任高级管理角色

随着中国金融监管持续加强及跨境业务的发展，反洗钱专业人才需求不断增长。获得CAMS认证不仅有助于提升职业发展空间，也为进入高端金融与合规岗位提供重要资质支持，是一项具有长期价值的职业投资。

反洗钱咨询顾问：为金融机构及企业提供合规咨询与风险管理建议，在上海及中国市场具有较高需求，职业发展空间广阔
金融犯罪调查与执法相关岗位：参与金融监管、调查分析及执法支持工作，在银行、监管机构及大型企业中具备良好的发展前景

职业回报

完成课程后，您将获得CAMS认证（国际反洗钱专家认证），该认证在全球反洗钱（AML）与金融合规领域具有高度认可度，是金融机构衡量专业能力的重要资质。

更多职业机会

获得上海CAMS认证后，可进入银行、证券、支付机构及跨国企业，从事合规、风险管理及金融犯罪防范等核心岗位，拓展更高层级职业发展路径。

国际认可

CAMS认证在全球范围内广泛认可，反洗钱与合规专业人才在国际市场持续紧缺，为职业发展提供更广阔的跨境机会。

职业晋升

持有CAMS认证将显著提升在金融合规领域的专业地位，职业发展可向反洗钱经理、合规负责人、风险管理专家等高级岗位迈进，加速长期职业成长。

上海反洗钱相关课程

FRM金融风险管理师

FRM（金融风险管理师）认证由全球风险管理专业人士协会（GARP）颁发，是金融风险管理领域的国际权威认证。该认证与上海CAMS认证培训课程相互补充，适用于从事风险管理、投资及金融分析等岗位的专业人士，重点培养识别、评估与控制各类金融风险的能力，在上海金融行业具有较高认可度。

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CIA注册内部审计师

CIA（注册内部审计师）认证由国际内部审计师协会（IIA）颁发，是审计、风险管理与公司治理领域的国际权威资格认证。该认证与上海CAMS认证培训课程相辅相成，帮助提升在内部控制、审计实践及企业风险监督方面的专业能力，在上海及中国金融与企业环境中具有较高认可度。

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CISA信息系统审计师

CISA（信息系统审计师）认证由ISACA（信息系统审计与控制协会）颁发，是信息系统审计、IT治理与风险控制领域的国际权威认证。该认证与上海CAMS认证培训课程相互补充，适用于从事IT审计、信息安全及数据治理的专业人士，在上海金融科技及数字化转型环境中具有广泛应用价值。

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CISSP信息系统安全认证专家

CISSP（信息系统安全认证专家）是信息安全领域的国际权威认证，广泛应用于网络安全与数据保护领域。该认证与上海CAMS认证培训课程相辅相成，适用于从事信息安全、风险管理及数据保护的专业人士，在上海金融科技及企业数字化安全体系建设中具有重要价值。

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常见问题：CAMS反洗钱认证

什么是CAMS认证？ +

谁可以报考CAMS认证考试？ −

报考CAMS认证考试通常需要满足ACAMS规定的资格条件，包括累计达到40个资格学分（由反洗钱培训、学历及相关工作经验构成）。一般具备金融、合规或风险管理领域经验的人员更具优势，但符合培训与学分要求的其他申请者也可报考。

CAMS认证考试形式是怎样的？ −

CAMS认证考试采用机考形式，共包含120道选择题，内容涵盖反洗钱（AML）监管、金融犯罪识别、风险管理、客户尽职调查（CDD）及调查分析等核心知识模块。考试时长约为3.5小时。

CAMS考试形式是怎样的？ −

CAMS认证考试为机考形式，共120道选择题，内容涵盖反洗钱（AML）监管要求、金融犯罪识别、风险管理、客户尽职调查（CDD）及调查分析等核心知识。考试总时长为3.5小时。

CAMS考试涵盖哪些内容？ −

CAMS认证考试主要涵盖反洗钱（AML）领域的核心知识，包括以下内容：

洗钱与金融犯罪基础知识
反洗钱法律法规与监管框架
客户尽职调查（CDD）与客户身份识别（KYC）要求
可疑交易识别及报告义务
金融机构在反洗钱合规中的职责

CAMS认证有效期是多久？ −

CAMS认证的有效期为三年。持证人需在有效期内完成规定的继续教育学分（CPE），并按期进行续证，以确保持续掌握最新的反洗钱（AML）监管要求与行业标准。

获得CAMS认证有哪些职业优势？ −

获得CAMS认证可显著拓展在反洗钱（AML）、风险管理及金融合规领域的职业机会。在上海及中国金融市场中，该认证有助于进入更高层级岗位，提升薪资竞争力，并获得国际认可，为长期职业发展提供有力支持。

CAMS考试通过率是多少？ −

CAMS认证考试的通过率通常在60%–70%之间（每年可能有所波动）。通过系统化学习与充分备考，深入理解反洗钱（AML）核心知识，将有助于显著提升通过考试的成功率。

准备CAMS考试通常需要多长时间？ −

一般而言，考生通常需要2至3个月的时间准备CAMS认证考试。具体学习周期取决于个人对反洗钱（AML）知识的基础以及可投入的学习时间。

如果未通过CAMS考试，可以重新参加吗？ −

可以。如果未通过CAMS认证考试，考生可重新报名参加考试。通常需要等待至少30天后方可再次预约考试，并需支付相应的补考费用。

CAMS考试的通过标准是多少？ −

要通过CAMS认证考试，通常需要达到约75%或以上成绩，以证明考生具备扎实的反洗钱（AML）知识及合规实践能力。

CAMS考试可以在线参加吗？ −

可以。CAMS认证考试支持通过安全的在线远程监考（OnVUE）方式进行，考生可在家中或符合要求的环境参加考试，同时确保考试过程符合严格的监考与合规标准。

伯克利文理学院

上海CAMS认证培训课程 | 反洗钱AML培训

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FRM金融风险管理师

CIA注册内部审计师

CISA信息系统审计师

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常见问题：CAMS反洗钱认证

Reem AlAmoudi

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