شهادة مدير المخاطر المالية (FRM) هي اعتماد مهني معترف به عالميًا تمنحه الرابطة العالمية لمهنيي إدارة المخاطر (GARP). وقد صُممت هذه الشهادة للمتخصصين في إدارة المخاطر والقطاع المالي والاستثماري، وتركّز على تقييم المخاطر المالية وإدارتها والحدّ منها. وتُعد شهادة FRM معيارًا عالميًا للتميز التعليمي في مجال إدارة المخاطر، حيث توفر فرصًا غير مسبوقة للتقدم الوظيفي في مهنة إدارة المخاطر.
الرابطة العالمية لمهنيي إدارة المخاطر (GARP)
يقع المقر الرئيسي في نيويورك، نيويورك، الولايات المتحدة الأمريكية.
حاليًا، يعمل أكثر من 90,000 مهني معتمد بشهادة FRM لدى معظم البنوك الكبرى، ومديري الأصول، وصناديق التحوط، وشركات الاستشارات، والجهات التنظيمية حول العالم.
تأسست الرابطة العالمية لمهنيي إدارة المخاطر (GARP) عام 1996، وهي تُعد جمعية عالمية رائدة لمتخصصي إدارة المخاطر، حيث توفر الموارد والفرص التعليمية في مجال إدارة المخاطر. وقد أطلقت GARP شهادة مدير المخاطر المالية (FRM) عام 1997 كاعتماد مهني معترف به عالميًا لقياس واعتماد خبرات المتخصصين في إدارة المخاطر المالية.
يهدف برنامج FRM إلى توفير فهم شامل لإدارة المخاطر وتقييم المخاطر المالية. وتتمثل رسالتنا في تطوير مهنة إدارة المخاطر من خلال تقديم تعليم صارم وتعزيز مجتمع عالمي من المتخصصين في إدارة المخاطر.
لا توجد متطلبات رسمية للتقدّم لامتحان FRM الجزء الأول، إلا أن امتلاك خلفية في التمويل أو الاقتصاد أو الرياضيات قد يكون مفيدًا. أمّا بالنسبة لامتحان FRM الجزء الثاني، فيجب على المرشحين اجتياز الجزء الأول قبل الانتقال إليه. بالإضافة إلى ذلك، يُشترط توفر خبرة عملية لمدة سنتين في مجال إدارة المخاطر أو المجالات ذات الصلة للحصول على شهادة FRM.
يمكن لأي شخص لديه اهتمام بتعلّم المفاهيم التالية الالتحاق ببرنامج مدير المخاطر المالية (FRM):
التحليل الكمي، الأسواق والمنتجات المالية، نماذج التقييم والمخاطر، أطر إدارة المخاطر، قياس وإدارة مخاطر السوق، قياس وإدارة مخاطر الائتمان، إدارة المخاطر التشغيلية والمتكاملة، إدارة المخاطر في إدارة الاستثمارات، القضايا المعاصرة في إدارة المخاطر، أسس إدارة المخاطر.
الأفراد الذين يشغلون المسميات الوظيفية التالية:
مدير مخاطر، محلل مخاطر، مستشار مخاطر، مدير مخاطر ائتمانية، محلل مالي، مدير محفظة استثمارية، محلل استثماري، محلل مخاطر ائتمانية.
يركّز الجزء الأول من شهادة مدير المخاطر المالية (FRM) على الأدوات والمفاهيم الأساسية في إدارة المخاطر. ويؤكد على فهم مبادئ إدارة المخاطر، وبناء أساس كمي قوي، وتطبيق هذه المهارات لتقييم المخاطر المالية وإدارتها بفعالية. وتشمل الموضوعات الرئيسية ما يلي:
✓ أسس إدارة المخاطر | 20%
✓ التحليل الكمي | 20%
✓ الأسواق والمنتجات المالية | 30%
✓ نماذج التقييم والمخاطر | 30%
يركّز الجزء الثاني من شهادة مدير المخاطر المالية (FRM) على تطبيق أدوات إدارة المخاطر في سيناريوهات واقعية. وينصبّ التركيز على الممارسات المتقدمة ودمج المفاهيم لدعم اتخاذ القرارات الاستراتيجية. ويشمل المحتوى ما يلي:
✓ قياس وإدارة مخاطر السوق | 20%
✓ قياس وإدارة مخاطر الائتمان | 20%
✓ المخاطر التشغيلية والمرونة المؤسسية | 20%
✓ قياس وإدارة مخاطر السيولة والخزينة | 15%
✓ إدارة المخاطر وإدارة الاستثمارات | 15%
✓ القضايا المعاصرة في الأسواق المالية | 10%
تقدّم بيركلي مواد تعليمية مطوّرة باحتراف ومصمّمة خصيصًا لتلبية احتياجات المشاركين، بما يضمن تغطية شاملة للمنهج والاستعداد الأمثل للامتحانات.
► مواد مخصّصة: تم تصميم الأدلة لتغطية المنهج بالكامل، مما يوفّر إعدادًا متكاملًا وفهمًا عميقًا للمحتوى.
► محتوى متعمّق: على عكس الملخصات السطحية، توفّر موادنا نظريات ومفاهيم مكتملة، مما يزوّد المشاركين بمعرفة شاملة.
► دراسة استراتيجية: نساعد المشاركين على تحديد أولويات وقت الدراسة من خلال توضيح الوزن النسبي لكل موضوع، مما يسمح بالتركيز بكفاءة على المجالات الأكثر أهمية.
► مستويات الصعوبة: يتم تصنيف الموضوعات إلى “إلمام” أو “إتقان”، لتوجيه المشاركين في توزيع وقتهم وفقًا لعمق المعرفة المطلوب.
► تغطية شاملة: تشمل موادنا شرحًا نظريًا مفصّلًا وقاموسًا للمصطلحات الفنية لتوضيح المفاهيم المعقّدة.
► أساليب تعلم فعّالة: تساعد الوسائل البصرية وتقنيات الحفظ على ترسيخ المعلومات لفترة طويلة، مما يدعم نجاح المتدربين.
تُمكّن منهجيات بيركلي المشاركين من اكتساب المعرفة والأدوات الأساسية اللازمة للنجاح في الامتحانات وتحقيق التميز المهني مستقبلًا.
■ اختبار محوسب (CBT)
| الجزء / الوحدة | نمط الامتحان | مدة الامتحان |
|---|---|---|
| FRM الجزء الأول: | 100 سؤال اختيار من متعدد | 4 ساعات |
| FRM الجزء الثاني: | 80 سؤال اختيار من متعدد | 4 ساعات |
تُعقد امتحانات FRM ثلاث مرات سنويًا، وعادةً ما تكون في الأشهر التالية:
■ مايو
■ أغسطس
■ نوفمبر
تشمل هذه الأشهر امتحاني الجزء الأول والجزء الثاني، على أن يتم الإعلان عن المواعيد المحددة سنويًا من قبل الرابطة العالمية لمهنيي إدارة المخاطر (GARP).
■ لا توجد درجة نجاح ثابتة: لا يتم تحديد درجة النجاح مسبقًا، وقد تختلف بشكل طفيف من عام إلى آخر.
■ نظام الدرجات المعيارية: يستخدم الامتحان نظام تصحيح معياري لمراعاة الفروقات في مستوى صعوبة الامتحان. وتعتمد النتائج على مقياس أداء نسبي، دون تطبيق خصم للدرجات على الإجابات الخاطئة. وعادةً ما يحتاج المرشحون إلى تحقيق ما يقارب 60٪ إلى 65٪ من إجمالي الدرجات الممكنة لاجتياز الامتحان. ومع ذلك، فإن هذه النسبة غير رسمية وقد تختلف تبعًا لصعوبة الامتحان.
■ تقارير النتائج: يتلقى المرشحون تقريرًا يوضّح أداءهم في الأقسام المختلفة للامتحان. ويبيّن التقرير حالة النجاح أو الرسوب، دون أن تقوم GARP بالإفصاح عن حدود درجات النجاح الدقيقة.
يجب على المرشحين حجز موعد الامتحان عبر مزوّد الاختبارات PSI (عرض مواقع مراكز اختبار PSI). وعند زيارة موقع PSI، يجب اختيار شهر الامتحان المحدد للحصول على قائمة دقيقة بمراكز الاختبار المتاحة. أمّا المرشحون المقيمون في الصين وهونغ كونغ وتايلاند، فيجب عليهم الحجز عبر مزوّد الامتحانات ATA (عرض مواقع مراكز اختبار ATA). تتوفر المقاعد وفق مبدأ أسبقية الحجز.
■ المستوى المبتدئ (0–2 سنوات): 50,000–85,000 دولار أمريكي.
■ المستوى المتوسط (3–7 سنوات): 80,000–120,000 دولار أمريكي.
■ المستوى المتقدم (8 سنوات فأكثر): 120,000–200,000 دولار أمريكي أو أكثر.
■ أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة، كندا): مبتدئ: 70,000–95,000 دولار | متوسط: 95,000–140,000 دولار | متقدم: 150,000–250,000 دولار أو أكثر.
■ أوروبا (المملكة المتحدة، ألمانيا، سويسرا): مبتدئ: 55,000–80,000 دولار | متوسط: 85,000–130,000 دولار | متقدم: 140,000–220,000 دولار أو أكثر.
■ الشرق الأوسط (الإمارات العربية المتحدة، المملكة العربية السعودية): مبتدئ: 50,000–75,000 دولار | متوسط: 80,000–120,000 دولار | متقدم: 130,000–200,000 دولار أو أكثر.
■ آسيا والمحيط الهادئ (الهند، سنغافورة، هونغ كونغ):
■ الهند: 20,000–35,000 دولار (مبتدئ)، 40,000–70,000 دولار (متوسط)، 80,000–150,000 دولار (متقدم).
■ سنغافورة / هونغ كونغ: 55,000–75,000 دولار (مبتدئ)، 85,000–130,000 دولار (متوسط)، 150,000–250,000 دولار (متقدم).
■ أفريقيا: مبتدئ: 30,000–50,000 دولار | متوسط: 55,000–80,000 دولار | متقدم: 90,000–150,000 دولار.
ستحصل على شهادة إتمام معترف بها على نطاق واسع وتحظى بقبول كبير لدى أصحاب العمل.
خبرة متخصصة
اكتساب معرفة متخصصة في ممارسات إدارة المخاطر، بما في ذلك مخاطر السوق والائتمان والمخاطر التشغيلية.
التقدم الوظيفي
تعزيز الفرص المهنية في مجال إدارة المخاطر من خلال شهادة معترف بها عالميًا.
اعتراف عالمي
الحصول على اعتماد مهني يحظى باحترام دولي لما يقدمه من تركيز شامل على استراتيجيات إدارة المخاطر.
التطوير المهني
الوصول إلى الموارد وفرص التواصل المهني التي توفرها GARP لدعم التعلم المستمر والنمو الوظيفي.
المعايير الأخلاقية
الالتزام بمعايير أخلاقية عالية في إدارة المخاطر، بما يضمن المصداقية والنزاهة في الممارسة المهنية.
